Un rapporto di Chainalysis rivela il ruolo delle stablecoin in attività illecite come truffe e evasione di sanzioni.
Con il crescente interesse verso il mondo delle criptovalute, aumenta anche la segnalazione di attività criminali che sfruttano questi nuovi meccanismi. Uno dei più recenti report di Chainalysis, analizza in profondità il ruolo delle stablecoin, particolarmente legate al valore del dollaro americano, nelle operazioni illecite basate su criptovalute, soprattutto nel corso del 2023.
Secondo lo studio, il coinvolgimento delle stablecoin in frodi e evasioni sanzionatorie è stato enorme, calcolando un inquietante giro di affari di circa 40 miliardi di dollari solo dall’inizio del 2022. Le stablecoin, essendo ancorate a valute fiat stabili come il dollaro, fungono da ponte tra il mondo finanziario tradizionale e quello delle criptovalute, proponendosi come alternativa “sicura” alle volatilità del mercato dei criptoassi. Tuttavia, questa percezione di sicurezza potrebbe essere ingannevole.
L’uso delle stablecoin in attività illecite si evidenzia principalmente in due ambiti: le truffe e l’evasione delle sanzioni internazionali. In un contesto globale in cui la regolamentazione delle criptovalute è ancora in fase di evoluzione, gli attori malintenzionati approfittano delle zone d’ombra per architettare complesse frodi online, spesso facendo appello alla fiducia delle stablecoin. Per gli evasori di sanzioni, invece, le stablecoin rappresentano un metodo per sottrarsi ai controlli più stringenti applicati al sistema bancario tradizionale, sfruttando la convertibilità e la facilità di trasferimento offerte da tali valute digitali.
Il report evidenzia come la difficoltà nel tracciare le attività illecite sia uno degli ostacoli principali nella lotta contro la criminalità in ambito cripto. La realtà è che, nonostante i vantaggi delle blockchain in termini di trasparenza e tracciabilità, esistono ancora modi per gli utenti di occultare le proprie azioni, complice anche lo sviluppo di tecnologie all’avanguardia nel campo della privacy.
Queste scoperte hanno importanti implicazioni per il quadro regolamentare delle criptovalute. È chiaro che per mitigare l’impatto delle attività criminali è necessario uno sforzo congiunto che coinvolga istituzioni finanziarie, organi di regolamentazione e la comunità cripto, indirizzato verso lo sviluppo di strumenti più efficaci per il monitoraggio e la prevenzione di tali reati.
Nelle prospettive future, è probabile che vedremo un incremento delle misure di sicurezza, sia a livello di protocollo che nelle pratiche degli utenti. I sistemi di analisi delle transazioni come quelli proposti da Chainalysis diventeranno sempre più raffinati e integrati nelle piattaforme di scambio. È fondamentale, quindi, che l’universo delle criptovalute lavori per promuovere una cultura della cybersecurity più robusta e della legalità, sfruttando l’innovazione a favore della trasparenza e della fiducia nel sistema.